反詐防詐聚合力  多方聯(lián)動(dòng)護(hù)平安

——印江農(nóng)商銀行新寨支行開(kāi)展高凈值客戶反詐專題學(xué)習(xí)活動(dòng)

為進(jìn)一步織密反詐“協(xié)同防護(hù)網(wǎng)”，提升公眾金融安全意識(shí)，有效防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)，近日，印江農(nóng)商銀行新寨支行以“政企聯(lián)動(dòng)、警銀協(xié)同”為抓手，面向高凈值客戶組織開(kāi)展了“反詐是門(mén)必修課，筑牢防線守好責(zé)”專項(xiàng)學(xué)習(xí)系列活動(dòng)，通過(guò)多方協(xié)作增強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與防范能力，切實(shí)遏制涉詐案件發(fā)生，守護(hù)轄區(qū)金融安全。

本次活動(dòng)聚焦高凈值客戶群體實(shí)際需求，聯(lián)合印江縣財(cái)政局新寨鎮(zhèn)分局、新寨鎮(zhèn)衛(wèi)生院、新寨鎮(zhèn)中學(xué)等單位，以“專場(chǎng)學(xué)習(xí)會(huì)”形式，覆蓋各單位法人、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、出納等關(guān)鍵崗位人員。

活動(dòng)前期，新寨支行對(duì)接當(dāng)?shù)毓膊块T(mén)及相關(guān)單位，組建“反詐聯(lián)合宣傳小組”。一方面聯(lián)合公安部門(mén)梳理近期高發(fā)涉詐案件，篩選涉及“虛假投資”“單位賬戶詐騙”“個(gè)人信息泄露”等與高凈值客戶關(guān)聯(lián)緊密的典型案例；另一方面與各單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人溝通，識(shí)別崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確保學(xué)習(xí)內(nèi)容精準(zhǔn)實(shí)用。新寨支行還組織宣傳人員與公安民警、司法工作者開(kāi)展聯(lián)合培訓(xùn)，規(guī)范宣傳口徑與案例解析邏輯，并精心準(zhǔn)備反詐折頁(yè)、風(fēng)險(xiǎn)提示手冊(cè)等物料，為活動(dòng)開(kāi)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，“反詐聯(lián)合宣傳小組”采用“案例拆解+場(chǎng)景互動(dòng)+法律解讀”的立體教學(xué)模式。公安民警結(jié)合近期破獲的“冒充國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)虛假投資”“偽造項(xiàng)目合同誘騙單位轉(zhuǎn)賬”等案件，現(xiàn)場(chǎng)還原詐騙分子作案流程，提示財(cái)務(wù)人員警惕“緊急轉(zhuǎn)賬不驗(yàn)單”“私下對(duì)接避審批”等詐騙話術(shù)；新寨支行工作人員與各單位財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人共同演練“資金交易逐級(jí)審核流程”。針對(duì)5萬(wàn)元以上轉(zhuǎn)賬，明確“雙人核驗(yàn)、電話復(fù)詢、留痕歸檔”三步操作規(guī)范，現(xiàn)場(chǎng)模擬“疑似詐騙轉(zhuǎn)賬攔截”場(chǎng)景，確保流程落地可執(zhí)行、司法工作人員結(jié)合《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》相關(guān)條款，解讀單位賬戶被冒用的法律責(zé)任與維權(quán)途徑，強(qiáng)化“學(xué)法防詐”意識(shí)。

此次聯(lián)動(dòng)學(xué)習(xí)活動(dòng)獲得各方高度認(rèn)可。各單位財(cái)務(wù)人員表示，“與銀行、公安聯(lián)合學(xué)習(xí)，比單一內(nèi)部培訓(xùn)更具針對(duì)性，而且更能掌握轉(zhuǎn)賬審核的實(shí)操要點(diǎn)，心里更有底了”。下一步，印江農(nóng)商銀行新寨支行將持續(xù)深化“警銀企”協(xié)同機(jī)制，每月聯(lián)合公安部門(mén)開(kāi)展“反詐知識(shí)進(jìn)單位”巡回學(xué)習(xí)，針對(duì)學(xué)校、醫(yī)院等不同行業(yè)高凈值客戶，定制差異化聯(lián)動(dòng)宣傳課程，建立“疑似詐騙線索共享平臺(tái)”，打通“宣傳－預(yù)警－處置”全鏈條，以多方合力筑牢反詐“安全墻”，切實(shí)履行金融機(jī)構(gòu)社會(huì)責(zé)任，守護(hù)轄區(qū)群眾“錢(qián)袋子”。

編輯：徐霜

二審：石蘭

三審：蒲智

總值班：勾文明、肖霞