貴州日報天眼新聞記者 張弘弢

以3件專利質(zhì)押，拿到了1.46億元貼息貸款。說起這件事，貴州宏臻菌業(yè)投資發(fā)展有限公司有關(guān)負責(zé)人頗為激動。

2020年初，受新冠肺炎疫情影響，宏臻菌業(yè)在復(fù)工復(fù)產(chǎn)、項目建設(shè)上都遇到資金困難。在黔西南州知識產(chǎn)權(quán)局的宣傳、指導(dǎo)下，宏臻菌業(yè)以專利質(zhì)押的方式向銀行申請授信順利得到了這筆貸款。

專利可以變現(xiàn)，知識融來資金。

近年來，在中國人民銀行貴陽中心支行引導(dǎo)下，全省金融機構(gòu)大力推動“科技金融”創(chuàng)新服務(wù)，不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品，搭建服務(wù)平臺，持續(xù)加大高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展領(lǐng)域的信貸支持力度，讓科技創(chuàng)新鏈條與金融資本鏈條實現(xiàn)有機結(jié)合，為貴州經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展助力。

相關(guān)數(shù)據(jù)顯示，截至2021年末，全省信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè)以及科研和技術(shù)服務(wù)業(yè)貸款余額合計133.29億元。越來越多高新技術(shù)企業(yè)在“科技金融”活水澆灌下茁壯成長。

知識產(chǎn)權(quán)變現(xiàn)解企業(yè)融資痛點

“達沃斯11項專利估值2300萬元，在建行得到了4000萬元無押貸款額度！”2020年5月，貴州達沃斯公司因疫情影響，面臨上游原料漲價、下游產(chǎn)品囤積的窘境，急需周轉(zhuǎn)資金。

“我想著用知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押的方式去獲取貸款。”貴州達沃斯光電有限公司董事陳卡斌用11項發(fā)明專利向中國建設(shè)銀行金陽支行申請無押貸款，順利得到了4000萬元的貸款額度。

“科技金融”助力，讓貴州達沃斯走出了窘境。

“貴州達沃斯是我行首個‘專利客戶’，也是建行第一例‘專利變現(xiàn)’業(yè)務(wù)。”中國建設(shè)銀行金陽支行客戶經(jīng)理盛慧，也是該筆業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人，在她看來，破解貴州精密儀器、電子信息、軍工裝備等行業(yè)高新技術(shù)企業(yè)融資痛點難點，知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押貸款是一條切實可行的創(chuàng)新之路。

據(jù)悉，自去年5月全面推出“科技金融”到去年末，中國建設(shè)銀行貴州省分行已服務(wù)高新技術(shù)企業(yè)1344戶，授信764戶，授信金額318億元，累計投放貸款55億元，貸款余額78.25億元。

為“專精特新”定制“成長套餐”

陽春三月，威寧自治縣麻乍鄉(xiāng)小官山，遍山的農(nóng)業(yè)光伏發(fā)電站的光伏板看不到頭，在暖陽下熠熠生輝。2021年，中國銀行貴州省分行采用“租賃+商貸”的創(chuàng)新組合模式，為國家電投集團貴州威寧能源股份有限公司“百萬光伏”二期項目投放支持資金10.36億元。這一定制化服務(wù)滿足了該公司建設(shè)用融資需求。

“我行將支持貴州新能源產(chǎn)業(yè)發(fā)展作為科技金融的重要發(fā)力點，關(guān)注該業(yè)態(tài)全程發(fā)展，在2020年投放5.63億元的基礎(chǔ)上，繼續(xù)加大對貴州光伏產(chǎn)業(yè)的支持。”中國銀行貴州省分行公司業(yè)務(wù)部相關(guān)負責(zé)人說。

在招商銀行、天府銀行等金融機構(gòu)支持下，貴州哆啦好運網(wǎng)絡(luò)科技有限公司數(shù)智物流平臺去年10月在黔南州惠水縣濛江園區(qū)建成運營。“科技金融專項貸款，為我們這種輕資產(chǎn)科技創(chuàng)新型企業(yè)解決了融資難題。”該公司相關(guān)負責(zé)人說。

“‘專精特新’企業(yè)成長階段分化明顯，我行根據(jù)企業(yè)孵化期、成長期和成熟期等不同發(fā)展階段，為企業(yè)定制‘成長套餐’。”興業(yè)銀行貴陽分行相關(guān)負責(zé)人介紹，該行針對科技型企業(yè)專設(shè)“技術(shù)流”評價模型，通過完善科技成果評價與金融機構(gòu)的聯(lián)動機制，利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，開發(fā)信息化評價工具，實現(xiàn)對科技型企業(yè)的精準(zhǔn)畫像并進行專屬評價。同時，與“興投資”“投聯(lián)貸”“人才貸”等股權(quán)類及信用類產(chǎn)品相結(jié)合，將企業(yè)的“技術(shù)流”轉(zhuǎn)換為“現(xiàn)金流”，為更多的科技型企業(yè)提供專業(yè)化、個性化、有特色的金融產(chǎn)品和融資服務(wù)。

“興業(yè)銀行‘技術(shù)流’評價體系太給力了，為我們這樣的科創(chuàng)企業(yè)融資和發(fā)展帶來更多可能。”貴州生諾生物科技有限公司相關(guān)負責(zé)人說。

科技金融業(yè)務(wù)不斷拓寬拓深

輕輕挪動鼠標(biāo)，采購、生產(chǎn)、運輸、銷售等各環(huán)節(jié)數(shù)據(jù)躍然屏上。“有了工行幫我們搭建的平臺，公司的管理將更加智能高效，產(chǎn)業(yè)鏈上下游鏈接也更緊密，協(xié)同抱團發(fā)展將讓我們贏得更多先機。”貴州鋼繩股份有限公司相關(guān)負責(zé)人說。

近年來，在信貸服務(wù)之外，工行貴州分行、建行貴州分行、興業(yè)銀行貴陽分行等金融機構(gòu)充分發(fā)揮集團優(yōu)勢和金融科技優(yōu)勢，引入物聯(lián)網(wǎng)、工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)、云計算等技術(shù)，為產(chǎn)業(yè)集群明顯、鏈條豐富的高新技術(shù)企業(yè)搭建“企業(yè)+金融+數(shù)字化平臺”，提升企業(yè)信息化、智能化水平，解決企業(yè)全生命周期需求，助力高新技術(shù)企業(yè)成長。

“‘企業(yè)+金融+數(shù)字化平臺’實現(xiàn)了物流、資金流、信息流的閉環(huán)，不僅能幫助企業(yè)提升經(jīng)營效率，也能讓我們更好掌握核心企業(yè)上下游訂單、交易數(shù)據(jù)，從而創(chuàng)新信貸產(chǎn)品，更好為產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)服務(wù)，一舉多得。”中國建設(shè)銀行貴州省分行科技金融團隊牽頭人楊奇睿說。

這個模式也得到了貴州達沃斯、貴州輪胎、貴州威寧能源等越來越多企業(yè)的認可和關(guān)注。

截至2022年2月，我省金融機構(gòu)人民幣各項貸款余額36712.5億元，同比增長10.5%，持續(xù)保持平穩(wěn)較快增長。在貸款總量增長的同時，貸款結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，信貸資源進一步向普惠小微、三農(nóng)、高新技術(shù)、綠色產(chǎn)業(yè)等領(lǐng)域傾斜。

“我們將緊跟貴州新型工業(yè)化浪潮，引導(dǎo)各金融機構(gòu)主動作為，不斷創(chuàng)新融資模式，支持高新技術(shù)企業(yè)發(fā)展壯大。”中國人民銀行貴陽中心支行貨幣信貸管理處處長李家鴿說。